Los 5 mejores consejos para elegir un buen fondo de inversión en Portugal

Hay varias formas de invertir en Portugal para obtener su permiso de residencia visa dorada. La categoría de inversión de fondos es una incorporación reciente que ofrece a los inversores una cartera más sofisticada y diversificada. A pesar del crecimiento significativo en la cantidad de fondos ahora disponibles, solo un puñado de estos fondos recibe la mayor parte de las entradas. La pregunta es por qué son más atractivos y cómo puede estar seguro de que es el mejor fondo para usted.

Dado que la industria de fondos Golden Visa portuguesa es relativamente joven, carece de datos de rendimiento a largo plazo. A los inversores se les dice a menudo que "el rendimiento pasado no es garantía de rendimientos futuros", pero es parte de la naturaleza humana buscar un historial como parte de nuestra evaluación de riesgos cuando invertimos. Para llenar este vacío, un inversor puede evaluar varios criterios clave para ayudar con la evaluación del riesgo.

Aquí están mis 5 mejores consejos para ayudarte con tu evaluación:

1- Equipo: quién es el administrador del fondo y quién es el asesor

Es importante entender la diferencia entre administradores de fondos y asesores de fondos. Mientras que su Los roles difieren, trabajan en conjunto para asegurar el éxito del fondo. El administrador del fondo está regulado por la CMVM (Comisión del Mercado de Valores de Portugal) y se ocupa del KYC del cliente, el cumplimiento de las normas y reglamentos del fondo.

Por otro lado, los asesores de fondos conceptualizan y promueven sus estrategias dentro del marco legal marco ofrecido por los gestores de fondos. El lado regulatorio nos brinda estructura y cumplimiento, pero los asesores de fondos son clave para la estrategia de inversión que finalmente produce los rendimientos. Por lo tanto, parte de su investigación debe ser quiénes son los asesores de fondos y cuál es su historial en términos de experiencia en la industria. Es posible que no tengan un historial de FONDOS de 10 años, pero si está buscando un fondo que invierte, por ejemplo, en bienes raíces de primera, el equipo asesor del fondo debe tener experiencia en bienes raíces de primera.

2- Conflictos de interés

Debe preguntar sobre posibles conflictos de interés dentro de la cartera de inversiones. Hay, por ejemplo, asesores de fondos que también son desarrolladores e invierten exclusivamente en sus propios desarrollos. Esto se indicará claramente en el mandato del fondo. Muchos de estos desarrolladores tienen amplias carteras existentes que ofrecen buenas oportunidades de inversión, por lo que esta estrategia no es necesariamente buena o mala, solo un mandato diferente y un perfil de riesgo con el que debe sentirse cómodo.

3- El Perfil de Riesgo de los Fondos

El riesgo percibido es subjetivo y específico de cada inversor. Evalúo el riesgo en función de la diversificación, el ROI esperado, el tamaño del fondo y los mecanismos de protección. Para mí, un fondo bien diversificado invierte en múltiples clases de activos en diferentes sectores de la economía. Esto puede incluir bienes raíces de primera, riesgo de etapa de desarrollo, inversiones comerciales, exposición a otros mercados geográficos, proyectos de retiro, sector salud, inversión turística y agricultura. Pídale a su asesor de fondos que le explique el rendimiento esperado de la inversión, el tamaño del fondo y el plazo de la inversión. Pregunte qué mecanismos de protección contra caídas están integrados en su estrategia, ya que desea que se conserve su capital.

4- Estructura de Tarifas

Si bien las tarifas son Investing 101 básicas, son lo suficientemente importantes como para incluirlas en esta lista. Las tarifas incluyen tarifas de suscripción, tarifas de gestión anuales y tarifas basadas en el rendimiento al momento de la salida. Prefiero las tarifas basadas en el rendimiento a las tarifas de gestión anuales más altas, ya que alinea los intereses de los fondos con los suyos como inversor.

5- Estrategia de salida

En última instancia, su ganancia de capital se realiza hacia el final del plazo de inversión y depende en gran medida de la ejecución exitosa de la estrategia de salida. Aquí hay algunas preguntas para aclarar la estrategia de los fondos:

§ ¿Cómo venderá el fondo los activos subyacentes? ¿Es por etapas o es un evento único?

§ ¿A quién venderán los activos? ¿Quién es el usuario final?

§ ¿El fondo describe varias estrategias de salida en diferentes clases de activos?

§ ¿Hay más de una estrategia de salida para protegerte?

La clave para llevar

Siempre miro una inversión de Golden Visa, ya sea inmobiliaria o un fondo, desde un punto de vista de inversión pura. Tómese un momento para hacerse la pregunta: "¿Consideraría esta inversión como parte de mi cartera global si no hubiera una Golden Visa adjunta?" En otras palabras, ¿tiene sentido esta inversión desde un punto de vista financiero siendo la Golden Visa simplemente una bonificación?

Investigar los 5 marcadores clave ayudará a cualquier inversionista potencial a responder estas preguntas e invertir con confianza.

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