¿Aferrarse a su efectivo?

Estas palabras de Warren Buffet, el rey de las inversiones citado con frecuencia y, como muchas de sus citas, son tan pertinentes, si no más, hoy que cuando se reflexionaron por primera vez.

Con la inflación alcanzando los máximos de una década alimentados por una miríada de razones que han mantenido a los escritores de titulares en horas extras durante los últimos años, Sovereign está asombrado por la gran cantidad de grandes saldos de efectivo a los que se aferran los clientes en todo el espectro.

Uno de esos clientes, que ahora está completamente invertido, la razón por la cual será evidente al final de este párrafo, recibió una pregunta de uno de los administradores de inversiones de Sovereign sobre lo que dirían a una oportunidad de invertir al 100% en el históricamente la clase de activos con el peor desempeño en las últimas cinco décadas. El cliente primero respondió preguntando por qué un supuesto experto les estaba ofreciendo esto y luego dijo que "sería un tonto si hiciera eso", a lo que la respuesta fue "¡bueno, eso es en lo que está invertido actualmente, efectivo!"

Existen numerosos argumentos sobre por qué deberíamos invertir ahora y qué estrategias de inversión son las mejores, demasiados para cubrir en este artículo y que no deben cubrirse con un enfoque único para todos.

La edad, la situación laboral, la familia y las personas a cargo, el apetito por el riesgo y muchas más circunstancias personales dictarán qué elección de estrategia de inversión se adapta mejor a sus necesidades individuales. Sin embargo, se puede aplicar un enfoque más amplio para el cual es un elemento que a menudo se pasa por alto y es la estructura que mantiene la inversión.

Las opciones de estructuración, aunque numerosas, están más dirigidas a las jurisdicciones y la elección suele ser más evidente que el lado de la inversión, aunque esto también requiere una cuidadosa planificación y consideración.

Los asesores de riqueza soberana a lo largo de su carrera han sido testigos más veces de las que deberían, de la desafortunada situación de una inversión que ha logrado su propósito y logra los rendimientos deseados solo para descubrir que el vehículo o la estructura empleada, o no como solía ser el caso, erosionó todo esas ganancias y más.

Puede equipararse a construir una casa, puede obtener los mejores diseñadores de interiores del mundo para amueblar su propiedad, pero si los cimientos no se colocaron correctamente o las paredes comienzan a desmoronarse, incluso el lujoso papel tapiz de seda italiana que adorna el número 10 de Downing Street no sería capaz de cubrir las grietas.

Por lo tanto, al analizar sus finanzas, Sovereign debe adoptar un enfoque más holístico y considerar no solo lo que buscamos lograr con la inversión en sí, sino también dónde y cómo está estructurada, para continuar

nuestra analogía anterior; dónde, cómo y con qué materiales se ponen los cimientos antes de empezar a mirar la decoración o en este caso las inversiones.

Entonces, ¿qué puede ofrecer Sovereign Group con respecto a estos temas?

Como grupo de empresas establecido a nivel mundial, estamos bien posicionados para ofrecer soluciones a todo lo anterior a través de nuestros departamentos de Empresas y Fideicomisos en varios lugares y jurisdicciones de todo el mundo, así como nuestra firma interna de asesoría financiera y su red de administradores de inversiones y proveedores profesionales.

A través de las diversas oficinas y departamentos del Grupo, hemos visto y ayudado a muchos clientes a trasladarse con éxito a Portugal desde la introducción del régimen de Residencia No Habitual (NHR). Además de contar con un servicio de solicitud de NHR de conserjería y trabajar en estrecha colaboración con profesionales locales en los sectores legal e inmobiliario, nuestra firma de asesoría interna también ha brindado a muchos clientes soluciones para sus asuntos financieros a través de una variedad de estructuras y productos que optimizan la oportunidades disponibles en Portugal y, lo que es más importante, cumple con la legislación local.

Una vez que se han retirado ciertas inversiones y productos como las pensiones bajo el régimen de NHR, es importante estructurarlos de manera que protejan las inversiones una vez que haya vencido el período de 10 años. Esto es algo en lo que tenemos una gran experiencia basada en el banco de clientes global y nuestras habilidades de planificación profunda y con visión de futuro que se utilizan no solo con el Régimen NHR sino con otros regímenes fiscales en todo el mundo.

Con respecto a las inversiones, tenemos una amplia gama de soluciones adaptadas a las necesidades individuales de nuestros clientes, desde soluciones de inversión ponderadas por riesgo llave en mano hasta carteras discrecionales y personalizadas que presentan estrategias de inversión más exóticas.

Si desea analizar sus propios proyectos y cómo nosotros en Sovereign Group podemos ayudarlo a lograr sus objetivos, contáctenos en: serviceinfo @gruposoberano.com